被罚2223.7万元!中信银行吃银保监年内最大罚单

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来源:阳城派

被罚款2223.7万元!中信银行是白银保险当年最大的门票

文/阳城党记者戴曼曼

实习生谢玉桥

时隔八个月后,中国银行业监督管理委员会发出单独的机票,中信银行和邮政储蓄银行各收一张。其中,中信银行13项违法违规行为共处以2123.7万元罚款,并刷新了今年以来白银保险制度最高刑罚的记录。

自中国银行保险监督管理委员会于去年12月7日公布一批银行机票以来,已有8个月没有更新。大部分门票由当地银行保险局或分公司发行。为什么银保监管委员会手头沉重?从处罚原因来看,巨额罚款是指中信银行在信息报告,贷款和财富管理等领域的非法活动。

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具体而言,主要违法行为(案件)包括:

(1)未按要求提供报告,未在规定时限内予以纠正;

(2)误报或少报银行监管统计数据;

(3)未向监管部门报告重要信息系统运行中断事件;

(4)信息系统控制存在重大安全漏洞,未实施有效的安全控制;

(5)未按照企业标准化标准将多家企业划分为小微企业,提交监管数据不属实;

片;

(7)重大关联交易未按规定审批,未向监管部门报告;

(8)贷后管理不到位,导致贷款资金被挪用;

(9)以流动资金贷款的名义发行房地产开发贷款;

(10)房地产企业贷款未计入房地产开发贷款账户;

(11)同期投资于同一银行机构的无担保理财产品,风险权重不一致;

(12)购买无担保理财产品可以事先签订赎回协议,风险加权资产不准确计量;

(13)未按规定累计资产支持证券业务的风险加权资产。

例及相关内部控制管理)和商业谨慎的操作规则。

值得注意的是,去年12月7日,中国保险监督管理委员会官方网站公布了10起大规模罚款。那时,中信银行也上市了。当时,它被罚款2280万元。违法行为包括非法财政资金支付土地;不遵守土地付款;保证无保证的理财产品;本行信贷资金为理财产品提供融资;收入权转让业务为违法行为提供信用担保;项目投资审查严重缺失。

8月9日,邮政储蓄银行也受到处罚,并处以140万元罚款,涉及4起违规行为,包括未按规定要求评估代理业务;劳务派遣工作人员违反规则作为综合出纳员;员工信息管理不到位,审计工作不按要求进行。

以上两张门票的截止日期为7月3日,网络连接时间为8月9日。(有关更多新闻,请关注Yangcheng Pai.ycwb.com)

来源|羊城派

图片|愿景中国

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